中國消費者報福州訊（記者張文章）9月9日，中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局公開一則行政處罰信息。渤海銀行股份有限公司福州分行（以下簡稱渤海銀行福州分行）因涉及貸前調(diào)查不盡職等多項違法違規(guī)行為，被處375萬元罰款。該行5名相關(guān)責(zé)任人也受到警告、罰款處罰。
經(jīng)查，渤海銀行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實：未按項目工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；流動資金貸款貸前調(diào)查不盡職、授信審批不審慎、貸后管理不到位；反向保理業(yè)務(wù)調(diào)查不盡職；個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查未盡職；辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未對增值稅發(fā)票原件加蓋專用章、未核實查驗部分增值稅發(fā)票真實性；信用證開證前調(diào)查不盡職。
8月31日，渤海銀行福州分行依據(jù)《項目融資業(yè)務(wù)指引》第十五條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第二十九條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第六條、第十三條、第十六條、第三十條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條、第四十一條，《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條，《個人貸款管理暫行辦法》第十三條，《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》第三點，《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》第五條等規(guī)定，決定對渤海銀行福州分行合計處以375萬元罰款；對相關(guān)責(zé)任人分別給予警告、罰款。
此前，中信銀行股份有限公司福州閩侯支行也因存在信用證開證前調(diào)查不盡職這一違法違規(guī)事實，8月29日被中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局罰款30萬元。
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