中國消費者報福州訊（記者張文章）1月30日，人民銀行福州中心支行發(fā)布最新行政處罰信息公示表，合計公布15則處罰信息。開店寶支付服務(wù)有限公司福州分公司、廈門銀行等4家金融機構(gòu)涉嫌違法違規(guī)被罰，11名相關(guān)責(zé)任人被警告、罰款。
經(jīng)查，開店寶支付服務(wù)有限公司福州分公司因涉嫌部分業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全、為不符合條件特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等7項違法違規(guī)行為，1月16日，人民銀行福州中心支行依法對該公司予以警告，沒收違法所得18.215069萬元，并處罰款628萬元；時任開店寶支付服務(wù)有限公司福州分公司總經(jīng)理曾云燕對該公司未按規(guī)定停止為連續(xù)1年未發(fā)生交易的受理終端或收款碼提供收款服務(wù)等5項違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款19.5萬元。
廈門銀行因涉嫌違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定、違反金融消費者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定、涉詐賬戶管理不到位、將外包服務(wù)機構(gòu)發(fā)展為特約商戶、誤收假幣未按規(guī)定報告、未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告等23項違法違規(guī)行為，1月16日，被人民銀行福州中支予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。時任廈門銀行副行長謝彤華等7名相關(guān)責(zé)任人涉嫌對相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，受到警告、罰款處罰，7人合計被罰37萬元。
莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司涉嫌格式合同條款涉及與金融消費者有重大利害關(guān)系的內(nèi)容未以顯著方式提請金融消費者注意、未按要求對金融消費者投訴進(jìn)行正確分類、假幣收繳不規(guī)范、向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人、未完整報送個人信用信息等10項違法違規(guī)行為，1月17日，人民銀行福州中心支行依法對該農(nóng)商行予以警告，并處罰款173.8萬元。時任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長朱桂水、時任莆田農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理林麗清對莆田農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，各被罰款4萬元。
招商銀行股份有限公司廈門分行涉案賬戶交易監(jiān)測不到位，1月17日，人民銀行福州中心支行依法對該分行予以警告，并處罰款50萬元。相關(guān)責(zé)任人姜建軍被警告，并處罰款5萬元。
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