近日，銀保監(jiān)會等五部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：
一是網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，面向境內(nèi)居民實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動騙來的資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度較大。
二是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進(jìn)行炒作，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以花樣翻新的各種名目發(fā)行虛擬貨幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
比如，近期國際金融市場波動較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險資產(chǎn)”概念，而實際情況則是其價格大幅下跌致使消費者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。在誘導(dǎo)消費者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費者財產(chǎn)。
三是存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
銀保監(jiān)會等五部門提示消費者，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。廣大公眾應(yīng)理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資理念，切實提高風(fēng)險意識;對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報。
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